家族信托怎么做？分阶段操作指南

设立家族信托可按前期筹备、方案设计与文件拟定、资产交付与合同签署、后续运营管理四个核心阶段推进，每个阶段都有明确的操作重点和流程，具体操作指南如下：

1. 前期筹备阶段

1. 明确核心需求与家族情况：委托人需和家族核心成员沟通，确定信托核心目标，比如是财富传承、资产隔离，还是子女教育金规划等。梳理家族成员结构，明确受益人范围，比如配偶、子女、父母等，还要预判家族未来可能的变动，如新生儿出生、家族成员婚姻变化等，为后续条款设计留足空间。

2. 资产盘点与合规核查：全面梳理拟注入的资产，涵盖现金、房产、股权、艺术品等，制作详细清单并委托专业机构估值。重点核查资产权属，如夫妻共有资产需取得配偶书面同意，抵押资产提前办理解押；还需准备资产完税证明、来源证明等文件，确保资产无法律纠纷，符合信托财产合法性要求。

3. 组建专业团队与筛选受托人：聘请信托顾问、律师、税务师组建团队，律师负责排查法律风险，税务师规划税务成本。国内优先选择持牌信托公司作为受托人，筛选时重点考察其家族信托实操经验、资产管理制度和收费标准，也可搭配设立家族保护人，形成对受托人的制衡。

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