家族信托怎么做？从资产盘点到合同签署

从资产盘点到合同签署，是家族信托设立的核心落地阶段，核心逻辑是 “先厘清资产合规性，再敲定方案条款，Zui后完成法律签约”，具体步骤清晰可落地，如下：

资产盘点：明确 “能注入的合规资产”（1-2 周）

1. 全面列示资产清单：梳理拟注入的所有资产，包括现金、无抵押房产、股权、保单、艺术品等，标注每项资产的类型、数量、估值（可初步自行预估，后续补专业评估）。

2. 重点核查权属与合规性：

• 夫妻共有资产（如共同房产、存款），必须提前取得配偶书面同意函，避免后续权属争议。

• 有抵押、质押的资产，先办理解押手续，解除权利限制后再注入。

• 代持资产、权属模糊的资产，优先厘清归属（如完成代持解除），不建议直接注入。

3. 筛选 “易转移资产” 优先注入：

• 优先选现金、保单、无抵押房产等转移流程简单的资产，股权、艺术品等需额外评估 / 审批的资产，可后续追加注入，加快前期流程。

4. 准备资产证明材料：

• 现金：银行资金证明、流水（证明来源合法）；

• 房产：不动产权证书、无抵押证明；

• 保单：保单原件、投保人 / 被保险人身份证明；

• 股权：股权持有证明、公司章程（后续需补评估报告）。